Grégory ChampenoisConseil en Gestion de Patrimoine
Budget – Placement – Immobilier – Optimisation Fiscale
Préparation de retraite
Succession – Prévoyance – Financement
pour les Particuliers, Professionnels et Entreprises
La gestion de patrimoine accessible à tous
La gestion de patrimoine est souvent perçue comme un service destiné à une certaine catégorie de personnes. Pourtant nombreux sont ceux qui souhaitent se constituer un patrimoine ou simplement mettre de l’argent de côté afin de préparer l’avenir.
Vous êtes par exemple un jeune épargnant souhaitant concrétiser des projets futurs ou un retraité à la recherche de solutions pour vous constituer un complément de revenus, vous avez maintenant la possibilité d’accéder à des solutions pour constituer et développer votre patrimoine.
Conseiller en Gestion de Patrimoine, j’interviens à Bourgoin-Jallieu, La Tour du Pin, Vienne, Beaurepaire, Voiron, Lyon et ses alentours – Rhône (69) et Isère (38)
Vous souhaitez...
Préparer
l’avenir
Arrivée d’un enfant, études des enfants, mariage, retraite, acquisition d’un bien immobilier…
Acquérir
un bien immobilier
Résidence principale, secondaire ou investissement locatif…
Obtenir des revenus complémentaires
Augmenter votre niveau de vie ou simplement le maintenir…
Protéger
votre famille
Succession,
dépendance, donation…
Optimiser
votre fiscalité
Placement,
immobilier défiscalisant…
Être accompagné en tant qu’entreprise ou professionnel
Épargne salariale, placement de trésorerie, protection du dirigeant et de sa famille…
Plusieurs étapes pour atteindre vos objectifs
La découverte
de vos objectifs
Nous apprendrons, tout d’abord, à nous connaître. Nous prendrons le temps d’échanger sur les sujets qui vous tiennent à cœur et définirons ensemble vos objectifs.
Au-delà des objectifs financiers, il s’agit de vos objectifs de vie. Pour les atteindre le plus sereinement possible, vous avez besoin de mettre toutes les chances de votre côté.
Anticiper
pour construire vos projets
Comment se projeter vers l’avenir sans s’être assuré à minima de maintenir son niveau de vie à moyen terme ?
Lors de cette étape, nous déterminerons et vérifierons que, quel que soit « le coup dur » qui puisse survenir, vous soyez toujours en mesure de maintenir votre niveau de vie.
Présentation et mise en place
des préconisations
Après un travail d’analyse que j’aurai mené en amont, je vous présenterai mes préconisations.
Celles-ci seront bien entendu adaptées à votre situation et construites en fonction de vos objectifs.
Avec votre validation, nous mettrons en place, étape par étape, les meilleures solutions possibles pour vous permettre la réalisation de vos projets.
Un accompagnement sur la durée dans la gestion de vos objectifs
Dans un environnement en perpétuel changement, vos objectifs seront amenés à évoluer, tout comme le chemin qui y conduit.
Je serai présent pour vous accompagner tout au long de vos projets et nous ajusterons ensemble vos préconisations en fonction de vos besoins.
Les solutions
Placements financiers
+ de 40 partenaires financiers
Assurance vie, Plan Epargne Retraite (PER), Contrat de capitalisation, SCPI de rendement, SCPI fiscale, Prévoyance, Assurance Décès Invalidité, FIP/FCPI, Epargne solidaire, Girardin industriel, Private Equity, Epargne salariale, Vins, Groupements Forestiers, Parts sociales…
Investissements immobiliers
+ de 60 partenaires en immobilier
Dispositif Pinel, Dispositif Denormandie, Dispositif Malraux, Déficit foncier, Monument historique, Nue-propriété, LMNP, Colocation…
Prenez rendez-vous
FAQ
Peu importe le montant actuel de votre patrimoine, il n’y a pas de plancher ni, d’ailleurs de plafond, d’intervention. Ce qui compte ce sont vos objectifs et comment nous allons faire pour les atteindre.
J’ai choisi de ne facturer aucun honoraire à mes clients, ma vocation étant de démocratiser le conseil en gestion de patrimoine, et ce sans distinction de patrimoine ou de revenus.
Vous vous demandez peut-être comment je suis rémunéré ?
Si vous êtes satisfaits de mes préconisations et qu’une solution est mise en place, je serai rémunéré directement par mes partenaires (compagnies d’assurances, promoteurs, sociétés de gestion…).
Si vous passez en direct par le partenaire, les conditions financières seront identiques, mais vous n’aurez pas le bénéfice de mes conseils et de mon accompagnement dans le temps.
Nous commencerons par un échange téléphonique à la suite duquel nous pourrons nous rencontrer à votre domicile, ou en visioconférence.
Un conseiller en gestion de patrimoine (CGP), ou gestionnaire de patrimoine, offre une approche globale et personnalisée de la gestion de vos actifs financiers, immobiliers et fiscaux. À la différence d’un conseiller financier qui se concentre principalement sur les produits financiers et les investissements, le CGP propose des solutions intégrées qui couvrent tous les aspects de votre situation patrimoniale, y compris la planification de la retraite, la fiscalité, et la succession.
Réaliser un bilan patrimonial avec notre cabinet commence par une rencontre initiale durant laquelle nous évaluons vos objectifs, votre situation financière et votre appétit pour le risque. Nous examinons ensuite tous les éléments de votre patrimoine, y compris les investissements, les biens immobiliers, les assurances, et les plans de retraite. Nous utilisons ces informations pour élaborer un plan stratégique personnalisé qui aligne vos actifs avec vos objectifs à long terme.
Pour faire fructifier votre patrimoine immobilier, nous recommandons des stratégies telles que l’investissement locatif pour générer des revenus passifs, la diversification de vos investissements immobiliers pour réduire les risques, et la réalisation de travaux d’amélioration pour augmenter la valeur de vos propriétés. Nous pouvons également explorer des options de défiscalisation, comme les dispositifs de loi Pinel, pour optimiser votre charge fiscale.
La gestion de fortune est un service exclusif destiné aux individus disposant d’un patrimoine significatif et vise à offrir une gestion holistique et sur mesure de tous les aspects financiers et patrimoniaux. La gestion privée, bien qu’elle puisse également offrir des services personnalisés, est généralement orientée vers la gestion de portefeuilles d’investissements et les conseils financiers, sans toujours intégrer les aspects fiscaux et successoraux que comprend la gestion de fortune.
Opter pour un conseiller en gestion de patrimoine indépendant pour investir sur les marchés financiers vous offre une impartialité essentielle pour vos décisions d’investissement. Contrairement aux conseillers affiliés à des banques ou des institutions financières, un conseiller indépendant a accès à une plus large gamme de produits financiers et n’est pas limité par des produits maison, ce qui permet une véritable personnalisation de votre stratégie d’investissement.
La diversification de portefeuille est essentielle pour réduire les risques et optimiser les rendements de vos investissements. En répartissant les actifs dans différents types d’investissements (actions, obligations, immobilier, fonds), vous pouvez atténuer les fluctuations du marché et protéger votre patrimoine contre les perturbations économiques, tout en bénéficiant de sources de revenus potentiellement différentes.
Un audit patrimonial permet d’évaluer précisément votre situation financière et patrimoniale afin de préparer efficacement la transmission de vos actifs. En identifiant les opportunités de réduction des charges fiscales et en mettant en œuvre des structures juridiques adaptées, telles que des trusts ou des donations, nous pouvons assurer que votre patrimoine est transmis selon vos souhaits tout en minimisant les coûts pour vos héritiers.
Les recommandations et avis reçus
La recommandation délivrée par des clients satisfaits constitue l’essentiel de mon vecteur de développement.
N’hésitez pas à rédiger un avis.
Recrutement
Vous souhaitez intégrer mon cabinet de conseil ?
Que ce soit dans le but d’obtenir des revenus complémentaires ou dans le cadre d’un projet de reconversion professionnelle, je vous accompagne dans la réalisation de vos objectifs.
